Gestion de Patrimoine Familial
Stratégies sur-mesure pour protéger, valoriser et transmettre votre patrimoine
Solutions Patrimoniales Complètes
Un accompagnement intégral pour tous les aspects de votre patrimoine familial
Planification Successorale
Optimisation de la transmission patrimoniale
Optimisation Fiscale
Stratégies d'économies d'impôts légales
Structuration Juridique
Holdings et structures patrimoniales
Protection Patrimoniale
Sécurisation contre les risques
Formules de Gestion Patrimoniale
Solutions adaptées à la complexité de votre patrimoine familial
Patrimoine Familial
Gestion patrimoniale fondamentale
- Audit patrimonial annuel
- Optimisation fiscale de base
- Planification successorale simple
- 2 consultations par an
Patrimoine Premium
Gestion patrimoniale avancée
- Audit patrimonial semestriel
- Optimisation fiscale avancée
- Structuration juridique
- Conseiller patrimonial dédié
Patrimoine Prestige
Gestion institutionnelle privée
- Surveillance patrimoniale continue
- Ingénierie fiscale sur-mesure
- Structures multi-juridictionnelles
- Équipe multi-disciplinaire 24/7
Services Spécialisés
Expertise pointue pour des besoins patrimoniaux complexes
Family Office Services
Gestion holistique pour patrimoines familiaux exceptionnels, coordination multi-générationnelle et gouvernance familiale.
- • Coordination des experts
- • Gouvernance familiale
- • Education financière
Philanthropie Stratégique
Structuration de vos actions philanthropiques avec optimisation fiscale et maximisation de l'impact social.
- • Fondations privées
- • Impact investing
- • Mesure d'impact
Transition Générationnelle
Accompagnement personnalisé dans la transmission d'entreprises familiales et la préparation des héritiers.
- • Succession d'entreprise
- • Formation des héritiers
- • Médiation familiale
Étude de Cas : Optimisation Patrimoniale
Illustration concrète de notre approche intégrée
Situation Initiale
Après Optimisation
Résultat
Grâce à une restructuration juridique optimale et la mise en place d'une holding familiale, cette famille économise désormais 85'000 CHF par an et a réduit de 65% les coûts de transmission à la génération suivante, tout en préservant la flexibilité de gestion de leur patrimoine.
Gestion de Patrimoine Familial : L'Art de la Transmission Intergénérationnelle
La gestion de patrimoine familial représente un art délicat qui dépasse largement les considérations purement financières. Elle requiert une compréhension approfondie des dynamiques familiales, des aspirations de chacun et des spécificités juridiques et fiscales helvétiques. Cette discipline exige une vision à long terme et une capacité à anticiper les évolutions réglementaires et économiques.
En Suisse, la planification successorale bénéficie d'un cadre juridique particulièrement favorable qui permet d'optimiser significativement la transmission patrimoniale. Les outils disponibles, tels que les pactes successoraux, les donations avec réserve d'usufruit ou les structures de holding familiales, offrent une flexibilité remarquable pour concilier les objectifs de préservation du patrimoine et d'équité entre héritiers.
L'optimisation fiscale constitue un pilier essentiel de notre approche patrimoniale. Au-delà des économies immédiates, nous nous attachons à construire des stratégies pérennes qui résistent aux évolutions législatives et préservent les intérêts familiaux sur plusieurs générations. Cette approche nécessite une veille constante et une adaptation continue des structures mises en place.
La dimension humaine de la gestion patrimoniale ne doit jamais être négligée. Nous accompagnons nos clients dans la préparation de la génération montante, en les sensibilisant aux responsabilités qui accompagnent la détention d'un patrimoine important. Cette éducation financière et cette transmission de valeurs constituent souvent les éléments les plus déterminants du succès d'une stratégie patrimoniale familiale.